Hola linces! Hoy quiero explicarles de forma clara y lógica, con base en fundamentos de economía, por qué sube el dólar en
Venezuela
, y qué es el mercado negro y DolarToday.
Sé que hay varios posts y videos de este tema, pero siempre me han parecido incompletos y debatibles. Quiero postear algo que sea la guía definitiva para entender el dólar negro en Venezuela , tal que si no sabes nada del mercado de divisas igual lo puedas entender desde ceros.
Empezaré por conceptos básicos (que si ya sabes te puedes saltar) sobre lo de el precio lo pone el mercado la especulación, la tasa de cambio, y todas esas cosas de las que Maduro habla sin tener la menor idea de lo que dice. Luego, con base en lo anterior, explicaré como aplica esto en el contexto Venezolano.
Lo primero es entender cómo funciona el mercado de divisas.
El mercado y la ley de oferta y demanda
En un libre mercado hay vendedores y compradores; suponemos que los vendedores quieren maximizar ganancias y los compradores maximizar rentabilidad; es decir, quieren obtener ventaja del otro.
Supongamos que Ana, María y Claudia son 3 vendedores de manzanas (o cualquier producto) en un mercado. Normalmente, el libre mercado y la competencia las obligará a ofrecer un precio justo; veremos por qué.
Supongamos que las manzanas son iguales (los dólares son iguales no importa quién te los venda). Los compradores no son idiotas; buscarán comprar manzanas al vendedor que menor precio les dé. Si uno de los vendedores pretende vender más caro, los compradores buscarán a un vendedor que les dé menor precio.
Si los vendedores se ponen de acuerdo y suben los precios, los compradores se lo pensarán 2 veces antes de comprar el producto (su dinero sigue igual). Buscarán alternativas (peras, naranjas), o quizá descubran que los vendedores de otras ciudades venden más barato, con lo que se sentirán engañados y le comprarán menos a nuestras vendedoras.
Es un concepto importante: para que hayan negocios compradores y vendedores deben confiar el uno en el otro. Por eso la corrupción en un país afecta sus economías, ya que nadie confía en nadie.
Supongamos que hay buena cosecha, con lo que hay sobre-oferta: hay más manzanas para vender de lo que los compradores necesitan. Los compradores no comprarán más manzanas porque si, por lo que los vendedores tendrán que bajar los precios para vender más manzanas. Quedarse con las manzanas sin vender no es buen negocio, porque se pudren / pasan de moda / se vuelven obsoletas / se dañan / cuesta dinero mantenerlas / etc. O porque simplemente vender 6 manzanas a $7 da más ganancia que vender 3 manzanas a $10.
Aquí los compradores averiguarán la razón de la caída de los precios (temporada de cosecha) y aprenderán que si compran en esa temporada, les sale mejor negocio. El próximo año, tratarán de comprar en la misma temporada, prediciendo que el precio bajará: esto es especulación. Los vendedores intentarán manipular a los compradores haciéndoles creer que es un buen momento para comprar (así no sea cierto), causando especulación artificial. Compradores y vendedores mantienen esta lucha psicológica constantemente (ej: tiendas de ropa con descuentos ilógicos todo el año).
Supongamos que al siguiente año no hay buena cosecha, así que nuestras vendedoras tienen menor cantidad de producto disponible. Sin embargo, los compradores creen que es un buen momento para comprar, por lo que intentan comprar más producto que antes: la demanda aumenta más que la oferta. Al aumentar la demanda, nuestras vendedoras pueden darse el lujo de aumentar el precio; aunque pierdan clientes, igual venderán todo el producto que tienen y ganarán más.
Los compradores toman esta decisión económica porque o (1) Quieren ahorrar dinero, o (2) Compran barato para vender caro más adelante, es decir están haciendo una inversión. Los vendedores conseguirán más producto para vender porque saben que la demanda es alta. El aumento desequilibrado en la demanda causa escasez del producto, con lo que los precios subirán más todavía. Cuando este bucle se repite, se crea una burbuja económica en la que los precios siguen subiendo por la especulación... ¿Y qué sucede luego de eso?
Pasado un tiempo, el alto costo del producto causa que la demanda baje, por lo que hay sobre-oferta. El absurdo precio del producto espantó a los compradores. La única forma de vender el producto es bajar el precio incluso a pérdida; en este punto se dice que la burbuja estalló. Todos pierden. Al bajar la oferta el precio vuelve a subir... Y al final, el mercado vuelve a encontrar el punto de equilibrio, donde el costo es justo para el comprador y da suficiente ganancia al vendedor.
En resumen:
En fundamentos de economía, todo esto se resume en la ley de la oferta y la demanda, que es uno de sus conceptos más básicos. La puedes ver en la siguiente gráfica (demanda en rojo, oferta en azul, y punto de equilibrio donde se cruzan) donde sucede todo lo que hemos dicho hasta ahora:
El mercado de divisas
Mencionamos que algunos compradores están realizando una inversión: Compras barato para vender caro en el futuro. Las personas pobres no pueden realizar inversiones porque no tienen dinero para invertir, ya que hay que esperar para obtener resultados (a veces años) y mientras tanto no pueden morirse de hambre. Por eso a la gente pobre no le interesan estos temas. De aquí el dicho de que los ricos se vuelves más ricos y los pobres se vuelven más pobres.
Algunos ejemplos de inversiones:
Cuando compras algo que te generará ganancias conforme pasa el tiempo, se dice que adquieres un activo. Los ricos compran activos y se enriquecen más con el tiempo; los pobres compran pasivos que les hacen perder dinero. A veces es difícil saber si algo es un activo o pasivo; por ejemplo, un auto nuevo parece un activo porque no tienes que pagar el bus, pero si analizas costos de gasolina, impuestos y reparaciones, terminas perdiendo dinero constantemente (pasivo). Los vendedores te convencen de adquirir pasivos a través de campañas publicitarias.
Invertir en un activo involucra que predices que en el futuro tu producto aumentará de valor, lo cual no siempre sucede. Las personas que se dedican a esto por profesión, tienen conocimientos matemáticos y financieros y se les conoce como corredores de bolsa. Entre mayor conocimiento tengas, mayor posibilidad de que aciertes. Los ricos suelen ayudarse de estas personas para hacer sus inversiones, y con esto multiplican su dinero (a veces de forma exponencial). Si un pobre intenta invertir, generalmente pierde su dinero, o tiene tan poco dinero que la ganancia no es rentable (el 10% de 100 dólares a 10 años no es lo mismo que si inviertes 10'000,000 de dólares). Las personas verdaderamente ricas tienen tantos activos produciendo que no necesitan trabajar.
Entre las cosas que cambian su valor, están las divisas como el dólar, el bolivar y el bitcoin. Se compran y venden divisas en el mercado de divisas, el cual es el mercado más grande del mundo. El gobierno de cada país imprime billetes de su divisa, la cual se puede comprar y vender desde otros países. La idea es comprar una cantidad de divisa cuando esté barata, guardarla, y venderla cuando esté cara. La tasa de cambio es el valor que debes pagar para comprar 1 unidad de la moneda de otro país; por ejemplo para comprar 1 Dólar estadounidense debes pagar 17.6 Pesos Argentinos, o 2,977 pesos Colombianos.
La clave es... ¿De dónde sacan la tasa de cambio? De la misma forma que se equilibró el precio de las manzanas en la explicación anterior: vendes demasiado caro y nadie compra, demasiado barato y pierdes dinero, hasta que llegas al punto de equilibrio. Las divisas siguen las mismas reglas de oferta y demanda. Los bancos, los inversionistas y las casas de cambio suelen ser los actores principales. ¿Y por qué la gente querria comprar dólares? éstas son algunas razones:
¿Por qué dólares americanos en vez de otra moneda? La explicación es larga, pero el resumen nivel 5 es: Al final de la 2da guerra mundial, EEUU era el país más poderoso del mundo con el 80% de las reservas de oro, les había vendido armas a todos los países y todos se le endeudaron, además de que le tenían miedo por las bombas nucleares; entonces se juntaron los países más poderosos y crearon el banco mundial y las reservas internacionales para prestarles dinero (en dólares americanos) a los países pobres y destruidos. EEUU puso las reglas y el funcionamiento de tal forma que favoreciera su economía, entre ellas que el precio de las transacciones internacionales se mide en dólares americanos... Cuando alguien te dice que hay que evitar el avance del imperio estadounidense recuerda: ellos ya conquistaron el mundo hace 80 años, y entre más estudies cómo funcionan las reservas internacionales, más entiendes que tristemente estamos totalmente bajo su control (Argentina, China y Venezuela incluidas).
Aquí te dejo este video con el resumen nivel 3:
Así, el dólar estadounidense (USD) es la divisa de referencia en el mercado de divisas o mejor dicho: Tu moneda vale lo que vale en dólares. Esto ya no va a cambiar hasta que EEUU pierda una guerra mundial. Es por esto que todos los países viven aterrorizados del valor del dólar, porque en realidad es el valor de su propia moneda el que ha cambiado. Repito: El valor del dólar no cambia, es el valor de tu moneda el que cambia respecto al dólar. Quien te diga lo contrario quiere confundirte... Por ejemplo, hacerte creer que oponerse a EEUU es posible.
Con eso en claro, imaginemos de nuevo el mercado de divisas: un mercado donde cada país ofrece su moneda, y las transacciones se hacen en dólares. Unas divisas son más atractivas que otras: los compradores buscarán las que aumenten su valor en el tiempo, para luego venderlas más caras. Por el contrario, las divisas que pierden su valor respecto al dólar no son una buena inversión, por lo que nadie quiere comprarlas... Y si su demanda baja, su precio baja. El precio de cada divisa es el punto de equilibrio entre su demanda y oferta, igual que cualquier otro producto.
Los compradores de divisas pueden ser personas que quieren comprar cosas en otro país, sea materia prima, productos, acciones, o servicios profesionales (si quiero comprar algo en Argentina debo pagar en Pesos Argentinos). Los países con economías más saludables (exportaciones, crecimiento económico, etc.) aumentan el valor de su divisa...
Pero en Venezuela , algo funciona diferente.
La tasa de cambio fija en Venezuela y DolarToday
Los mercados nunca permanecen iguales; su naturaleza es cambiar. En el 2016, el 96% de las exportaciones de Venezuela eran petróleo; y EEUU era (es) uno de sus principales compradores. Sin embargo, ese año EEUU descubrió la tecnología del Fracking (de forma barata, pues ya se sabia como hacerlo pero salia muy caro), con lo que prácticamente logró sacar el doble de petróleo de sus propios pozos. EEUU dejó de tener razones para comprar (importar) tanto petróleo... De hecho, lo comenzó a exportar, generando una sobre-oferta doble en el mercado: un comprador se volvió vendedor.
Dado que Venezuela no tenía ningún otro tipo de industria, para mantener su nivel de exportaciones se vio obligada a bajar el precio de su petróleo (reducir el costo para aumentar la demanda)... Por eso EEUU sigue importando petróleo de Venezuela : Lo vende tan barato que es buena inversión comprarles tanto como antes. Compra barato, vende caro.
Cabe aclarar que fue Venezuela la que comenzó a bajar el precio de su propio petróleo, para evitar la catástrofe inmediata que les esperaba al reducir sus exportaciones. Recuerda esto cuando dicen que a Venezuela la atacan con los petróleos, como si la decisión la tomara algún ente misterioso en el exterior.
El valor de una divisa depende de la salud económica de su país. Los inversionistas sabían que la economía de Venezuela dependía del petróleo, por lo que en el 2016 la demanda del Bolívar comenzó a bajar estrepitosamente, junto a su valor. Entonces, Maduro tuvo una grandiosa idea: Fijar por ley la tasa de cambio del valor del Bolivar Venezolano .
Maduro esperaba frenar la caída del Bolívar obligando por ley a vender Bolívares (comprar Dólares) a una tasa de cambio que no estaba dada naturalmente por el mercado, sino que era dictada por el gobierno Venezolano. Y en teoría lo logró... Pero a cambio, perdió compradores. Los inversionistas no son idiotas, recuerdas? Saben cuándo un producto tiene un valor mayor al real, así que comenzaron a evitar comprar Bolívares por ser una mala inversión. ¿Como evitar comprar Bolívares Venezolanos? Dejando de comprar cosas Venezolanas.
La reducción de exportaciones causó que dejaran de entrar dólares. Ahora Venezuela , aún más dependiente del petróleo, sólo recibía dólares por vender su petróleo barato o por pedir prestado a otros países. Los dólares comenzaron a escasear dentro de Venezuela , y el gobierno era el único que los ofrecía... A un valor mucho más barato del real. La mayoría de esos dólares se usan para pagar deudas. Hay rumores de que el gobierno sólo vendía dólares a empresas afiliadas al Chavismo... Hay rumores de que algunas personas aprovecharon para comprar todos los dólares disponibles (compra barato para vender caro), pero cuando la industria venezolana (la que no es petróleo) necesitaba dólares para importar materia prima, los dólares disponibles ya se habían agotado. Sin insumos, muchas empresas comenzaron a cerrar. Venezuela comenzó a tener problemas económicos, lo que mermó más la demanda del Bolivar: es un bucle.
Como ya sabemos, la economía de cualquier país necesita dólares, sobre todo Venezuela que tiene que importar todo ya que no produce nada. Dado que el gobierno no tenía dólares para vender, otras personas comenzaron a vender sus dólares a escondidas del gobierno, a un precio mucho mayor. Los compradores desesperados no tenían más opción que comprarles a estos vendedores ilegales. Y así nació un mercado negro de dólares en Venezuela : un libre mercado que funcionaba según las leyes de oferta y demanda, violando las leyes de Maduro.
Este mercado negro funciona igual que los mercados de cambio de divisa en otros países: el precio del dólar negro llegó a un punto de equilibrio, de acuerdo con la oferta, la demanda y la especulación. El precio de mercado del dólar negro en Venezuela es MUCHO más alto de lo que Maduro dice que vale... Y probablemente es más alto de lo normal debido a la escasez de dólares (producida por el mismo gobierno Venezolano).
Ahora, la especulación respecto al precio del dólar en Venezuela , es el mismo tipo de especulación de cualquier otro producto... Algo natural en todos los mercados: la gente invierte porque cree que obtendrá ganancias en el futuro, y eso afecta la demanda. El gobierno Venezolano lleva años tratando de convencer a sus ciudadanos de que el alto precio del dólar negro se debe a una especulación artificial, creada por la CIA para afectar la economía Venezolana, en vez de ser el resultado natural del libre mercado.
¿Cómo especulan los compradores del dólar negro? De la misma forma que en otros mercados: Los compradores y vendedores PIENSAN, hablan entre ellos, comparten información económica, hacen proyecciones a futuro... Incluyendo el futuro económico de Venezuela (por esto el dólar negro se ve afectado por los problemas políticos). Las casas de cambio de cada país suelen compartir información económica, a veces en privado y a veces en sitios web en internet; es información de interés general así que puede convertirse en un negocio (por ejemplo, por mostrar publicidad). Así fue como varios sitios web para compartir información sobre el dólar negro nacieron, entre ellos el DolarToday.
Estos sitios web publican su propio estimado de cuál es el valor del dólar negro, de acuerdo con sus propios análisis (preguntar a las casas de cambio, promediar el valor de oferta de los vendedores, indicadores económicos venezolanos, entre otros). Las personas que necesitan comprar dólares negros usan esta información como referente para decidir a quién comprar, y saber si el vendedor de dólares negros está vendiendo más caro de lo normal.
Dado que los países del mundo no son idiotas, y saben todo lo que ha sucedido en Venezuela , toman en serio tasas de cambio como la de DolarToday, a veces por encima de la tasa del gobierno. Este es el problema para el gobierno, ya que su credibilidad se reduce y si no hay confianza, no hay negocios. Por esta razón, El gobierno Venezolano trata de reducir la credibilidad de DolarToday.
Preguntas y respuestas
(las respuestas son mi opinión personal, sin embargo estoy abierto a discutir cualquier tema)
¿Qué causa que el dólar negro suba?
Que los compradores piensen que el dólar negro vale más... O como ya sabemos, que el Bolivar vale menos. La oferta y demanda se ven afectadas por la especulación de que la economía Venezolana mejore o empeore en el futuro (junto con el precio de su divisa).
¿Atacan a Venezuela con los petróleos?
El precio global del petróleo bajó cuando EEUU descubrió la tecnología del Fraking barato para obtener más petróleo de sus propios pozos, con lo que dejó de importar petróleo y comenzó a exportarlo, causando una sobre-oferta. Si EEUU quisiera atacar a Venezuela , simplemente dejaría de comprarle petróleo, colapsando el 96% de la economía Venezolana (si no lo hace no es porque le falte petróleo, sino porque es muy barato y sirve para otros negocios).
¿EEUU quiere obtener el petróleo de Venezuela ?
Es el principal argumento de quienes defienden las teorías Venezolanas, debido al pasado historial de EEUU en el Medio Oriente. Con las nuevas tecnologías, mi opinión es que EEUU quiere reducir sus importaciones de petróleo. Esto pensando en el gran impulso que Obama le dio a la industria de autos eléctricos (que crece rápidamente), a la investigación en energía solar, y al exitoso Fracking. Sin embargo, EEUU es un país que se llena de patriotismo cada vez que entra en guerra, y eso aumenta la popularidad de sus gobernantes. Venezuela es el país perfecto para llevar democracia y demostrar su superioridad militar, sin ser juzgados.
¿Los especuladores tienen la culpa?
La especulación sucede en todos los mercados y es algo normal; a veces aumenta los precios y a veces los disminuye. Sin embargo, los buenos negociantes ven grandes oportunidades donde la gente común no ve nada, y por eso logran multiplicar sus inversiones (ejemplo: quien compra Oro porque descubre que su precio se duplicará). Si el dólar negro valiera menos de lo que dice DolarToday, ya la gente se habría dado cuenta... No son idiotas.
Y con esto termino el larguísimo Post. Es difícil explicar este tema sin hablar de tantas cosas. Aún no he hablado de la inflación en Venezuela , de la escasez de productos, del contrabando, etc. a propósito, pero si les gustó el post podría escribir otro respecto a estos temas. Si tienen alguna pregunta o rectificación, no duden en ponerla en los comentarios.
Sé que hay varios posts y videos de este tema, pero siempre me han parecido incompletos y debatibles. Quiero postear algo que sea la guía definitiva para entender el dólar negro en Venezuela , tal que si no sabes nada del mercado de divisas igual lo puedas entender desde ceros.
Empezaré por conceptos básicos (que si ya sabes te puedes saltar) sobre lo de el precio lo pone el mercado la especulación, la tasa de cambio, y todas esas cosas de las que Maduro habla sin tener la menor idea de lo que dice. Luego, con base en lo anterior, explicaré como aplica esto en el contexto Venezolano.
Lo primero es entender cómo funciona el mercado de divisas.
El mercado y la ley de oferta y demanda
En un libre mercado hay vendedores y compradores; suponemos que los vendedores quieren maximizar ganancias y los compradores maximizar rentabilidad; es decir, quieren obtener ventaja del otro.
Supongamos que Ana, María y Claudia son 3 vendedores de manzanas (o cualquier producto) en un mercado. Normalmente, el libre mercado y la competencia las obligará a ofrecer un precio justo; veremos por qué.
Supongamos que las manzanas son iguales (los dólares son iguales no importa quién te los venda). Los compradores no son idiotas; buscarán comprar manzanas al vendedor que menor precio les dé. Si uno de los vendedores pretende vender más caro, los compradores buscarán a un vendedor que les dé menor precio.
Si los vendedores se ponen de acuerdo y suben los precios, los compradores se lo pensarán 2 veces antes de comprar el producto (su dinero sigue igual). Buscarán alternativas (peras, naranjas), o quizá descubran que los vendedores de otras ciudades venden más barato, con lo que se sentirán engañados y le comprarán menos a nuestras vendedoras.
Es un concepto importante: para que hayan negocios compradores y vendedores deben confiar el uno en el otro. Por eso la corrupción en un país afecta sus economías, ya que nadie confía en nadie.
Supongamos que hay buena cosecha, con lo que hay sobre-oferta: hay más manzanas para vender de lo que los compradores necesitan. Los compradores no comprarán más manzanas porque si, por lo que los vendedores tendrán que bajar los precios para vender más manzanas. Quedarse con las manzanas sin vender no es buen negocio, porque se pudren / pasan de moda / se vuelven obsoletas / se dañan / cuesta dinero mantenerlas / etc. O porque simplemente vender 6 manzanas a $7 da más ganancia que vender 3 manzanas a $10.
Aquí los compradores averiguarán la razón de la caída de los precios (temporada de cosecha) y aprenderán que si compran en esa temporada, les sale mejor negocio. El próximo año, tratarán de comprar en la misma temporada, prediciendo que el precio bajará: esto es especulación. Los vendedores intentarán manipular a los compradores haciéndoles creer que es un buen momento para comprar (así no sea cierto), causando especulación artificial. Compradores y vendedores mantienen esta lucha psicológica constantemente (ej: tiendas de ropa con descuentos ilógicos todo el año).
Supongamos que al siguiente año no hay buena cosecha, así que nuestras vendedoras tienen menor cantidad de producto disponible. Sin embargo, los compradores creen que es un buen momento para comprar, por lo que intentan comprar más producto que antes: la demanda aumenta más que la oferta. Al aumentar la demanda, nuestras vendedoras pueden darse el lujo de aumentar el precio; aunque pierdan clientes, igual venderán todo el producto que tienen y ganarán más.
Los compradores toman esta decisión económica porque o (1) Quieren ahorrar dinero, o (2) Compran barato para vender caro más adelante, es decir están haciendo una inversión. Los vendedores conseguirán más producto para vender porque saben que la demanda es alta. El aumento desequilibrado en la demanda causa escasez del producto, con lo que los precios subirán más todavía. Cuando este bucle se repite, se crea una burbuja económica en la que los precios siguen subiendo por la especulación... ¿Y qué sucede luego de eso?
Pasado un tiempo, el alto costo del producto causa que la demanda baje, por lo que hay sobre-oferta. El absurdo precio del producto espantó a los compradores. La única forma de vender el producto es bajar el precio incluso a pérdida; en este punto se dice que la burbuja estalló. Todos pierden. Al bajar la oferta el precio vuelve a subir... Y al final, el mercado vuelve a encontrar el punto de equilibrio, donde el costo es justo para el comprador y da suficiente ganancia al vendedor.
En resumen:
- Si el precio aumenta, la demanda disminuye y la oferta aumenta.
- Si el precio disminuye, la demanda aumenta y la oferta disminuye.
- Existe un punto de equilibrio en el que el precio es justo para el comprador y da ganancia al vendedor.
- Compradores y vendedores especulan; la especulación dirige sus inversiones, que pueden resultar en ganancia o pérdida en el futuro.
En fundamentos de economía, todo esto se resume en la ley de la oferta y la demanda, que es uno de sus conceptos más básicos. La puedes ver en la siguiente gráfica (demanda en rojo, oferta en azul, y punto de equilibrio donde se cruzan) donde sucede todo lo que hemos dicho hasta ahora:
El mercado de divisas
Mencionamos que algunos compradores están realizando una inversión: Compras barato para vender caro en el futuro. Las personas pobres no pueden realizar inversiones porque no tienen dinero para invertir, ya que hay que esperar para obtener resultados (a veces años) y mientras tanto no pueden morirse de hambre. Por eso a la gente pobre no le interesan estos temas. De aquí el dicho de que los ricos se vuelves más ricos y los pobres se vuelven más pobres.
Algunos ejemplos de inversiones:
- Comprar casas o terrenos, esperar a que se valoricen, y luego venderlas.
- Comprar metales o materiales cuando están baratos, y esperar a que se pongan caros para venderlos.
- Comprar autos clásicos, obras de arte o antiguedades, que obtienen valor con el tiempo.
- Comprar acciones de una empresa nueva, que triunfará en el futuro.
Cuando compras algo que te generará ganancias conforme pasa el tiempo, se dice que adquieres un activo. Los ricos compran activos y se enriquecen más con el tiempo; los pobres compran pasivos que les hacen perder dinero. A veces es difícil saber si algo es un activo o pasivo; por ejemplo, un auto nuevo parece un activo porque no tienes que pagar el bus, pero si analizas costos de gasolina, impuestos y reparaciones, terminas perdiendo dinero constantemente (pasivo). Los vendedores te convencen de adquirir pasivos a través de campañas publicitarias.
Invertir en un activo involucra que predices que en el futuro tu producto aumentará de valor, lo cual no siempre sucede. Las personas que se dedican a esto por profesión, tienen conocimientos matemáticos y financieros y se les conoce como corredores de bolsa. Entre mayor conocimiento tengas, mayor posibilidad de que aciertes. Los ricos suelen ayudarse de estas personas para hacer sus inversiones, y con esto multiplican su dinero (a veces de forma exponencial). Si un pobre intenta invertir, generalmente pierde su dinero, o tiene tan poco dinero que la ganancia no es rentable (el 10% de 100 dólares a 10 años no es lo mismo que si inviertes 10'000,000 de dólares). Las personas verdaderamente ricas tienen tantos activos produciendo que no necesitan trabajar.
Entre las cosas que cambian su valor, están las divisas como el dólar, el bolivar y el bitcoin. Se compran y venden divisas en el mercado de divisas, el cual es el mercado más grande del mundo. El gobierno de cada país imprime billetes de su divisa, la cual se puede comprar y vender desde otros países. La idea es comprar una cantidad de divisa cuando esté barata, guardarla, y venderla cuando esté cara. La tasa de cambio es el valor que debes pagar para comprar 1 unidad de la moneda de otro país; por ejemplo para comprar 1 Dólar estadounidense debes pagar 17.6 Pesos Argentinos, o 2,977 pesos Colombianos.
La clave es... ¿De dónde sacan la tasa de cambio? De la misma forma que se equilibró el precio de las manzanas en la explicación anterior: vendes demasiado caro y nadie compra, demasiado barato y pierdes dinero, hasta que llegas al punto de equilibrio. Las divisas siguen las mismas reglas de oferta y demanda. Los bancos, los inversionistas y las casas de cambio suelen ser los actores principales. ¿Y por qué la gente querria comprar dólares? éstas son algunas razones:
- Si la moneda de tu país se está devaluando, es mejor guardar tus ahorros en una divisa estable o perderás tu dinero con el tiempo.
- Los empresarios necesitan dólares para comprar materiales e insumos en el exterior y poder hacer funcionar la industria.
- Los bancos centrales de cada país almacenan una gran reserva de dólares americanos propia, tal que puedan vender dólares localmente a una tasa controlada por ellos mismos, y manipular la oferta de dólares para estabilizar el precio local del dólar.
¿Por qué dólares americanos en vez de otra moneda? La explicación es larga, pero el resumen nivel 5 es: Al final de la 2da guerra mundial, EEUU era el país más poderoso del mundo con el 80% de las reservas de oro, les había vendido armas a todos los países y todos se le endeudaron, además de que le tenían miedo por las bombas nucleares; entonces se juntaron los países más poderosos y crearon el banco mundial y las reservas internacionales para prestarles dinero (en dólares americanos) a los países pobres y destruidos. EEUU puso las reglas y el funcionamiento de tal forma que favoreciera su economía, entre ellas que el precio de las transacciones internacionales se mide en dólares americanos... Cuando alguien te dice que hay que evitar el avance del imperio estadounidense recuerda: ellos ya conquistaron el mundo hace 80 años, y entre más estudies cómo funcionan las reservas internacionales, más entiendes que tristemente estamos totalmente bajo su control (Argentina, China y Venezuela incluidas).
Aquí te dejo este video con el resumen nivel 3:
Así, el dólar estadounidense (USD) es la divisa de referencia en el mercado de divisas o mejor dicho: Tu moneda vale lo que vale en dólares. Esto ya no va a cambiar hasta que EEUU pierda una guerra mundial. Es por esto que todos los países viven aterrorizados del valor del dólar, porque en realidad es el valor de su propia moneda el que ha cambiado. Repito: El valor del dólar no cambia, es el valor de tu moneda el que cambia respecto al dólar. Quien te diga lo contrario quiere confundirte... Por ejemplo, hacerte creer que oponerse a EEUU es posible.
Con eso en claro, imaginemos de nuevo el mercado de divisas: un mercado donde cada país ofrece su moneda, y las transacciones se hacen en dólares. Unas divisas son más atractivas que otras: los compradores buscarán las que aumenten su valor en el tiempo, para luego venderlas más caras. Por el contrario, las divisas que pierden su valor respecto al dólar no son una buena inversión, por lo que nadie quiere comprarlas... Y si su demanda baja, su precio baja. El precio de cada divisa es el punto de equilibrio entre su demanda y oferta, igual que cualquier otro producto.
Los compradores de divisas pueden ser personas que quieren comprar cosas en otro país, sea materia prima, productos, acciones, o servicios profesionales (si quiero comprar algo en Argentina debo pagar en Pesos Argentinos). Los países con economías más saludables (exportaciones, crecimiento económico, etc.) aumentan el valor de su divisa...
Pero en Venezuela , algo funciona diferente.
La tasa de cambio fija en Venezuela y DolarToday
Los mercados nunca permanecen iguales; su naturaleza es cambiar. En el 2016, el 96% de las exportaciones de Venezuela eran petróleo; y EEUU era (es) uno de sus principales compradores. Sin embargo, ese año EEUU descubrió la tecnología del Fracking (de forma barata, pues ya se sabia como hacerlo pero salia muy caro), con lo que prácticamente logró sacar el doble de petróleo de sus propios pozos. EEUU dejó de tener razones para comprar (importar) tanto petróleo... De hecho, lo comenzó a exportar, generando una sobre-oferta doble en el mercado: un comprador se volvió vendedor.
Dado que Venezuela no tenía ningún otro tipo de industria, para mantener su nivel de exportaciones se vio obligada a bajar el precio de su petróleo (reducir el costo para aumentar la demanda)... Por eso EEUU sigue importando petróleo de Venezuela : Lo vende tan barato que es buena inversión comprarles tanto como antes. Compra barato, vende caro.
Cabe aclarar que fue Venezuela la que comenzó a bajar el precio de su propio petróleo, para evitar la catástrofe inmediata que les esperaba al reducir sus exportaciones. Recuerda esto cuando dicen que a Venezuela la atacan con los petróleos, como si la decisión la tomara algún ente misterioso en el exterior.
El valor de una divisa depende de la salud económica de su país. Los inversionistas sabían que la economía de Venezuela dependía del petróleo, por lo que en el 2016 la demanda del Bolívar comenzó a bajar estrepitosamente, junto a su valor. Entonces, Maduro tuvo una grandiosa idea: Fijar por ley la tasa de cambio del valor del Bolivar Venezolano .
Maduro esperaba frenar la caída del Bolívar obligando por ley a vender Bolívares (comprar Dólares) a una tasa de cambio que no estaba dada naturalmente por el mercado, sino que era dictada por el gobierno Venezolano. Y en teoría lo logró... Pero a cambio, perdió compradores. Los inversionistas no son idiotas, recuerdas? Saben cuándo un producto tiene un valor mayor al real, así que comenzaron a evitar comprar Bolívares por ser una mala inversión. ¿Como evitar comprar Bolívares Venezolanos? Dejando de comprar cosas Venezolanas.
La reducción de exportaciones causó que dejaran de entrar dólares. Ahora Venezuela , aún más dependiente del petróleo, sólo recibía dólares por vender su petróleo barato o por pedir prestado a otros países. Los dólares comenzaron a escasear dentro de Venezuela , y el gobierno era el único que los ofrecía... A un valor mucho más barato del real. La mayoría de esos dólares se usan para pagar deudas. Hay rumores de que el gobierno sólo vendía dólares a empresas afiliadas al Chavismo... Hay rumores de que algunas personas aprovecharon para comprar todos los dólares disponibles (compra barato para vender caro), pero cuando la industria venezolana (la que no es petróleo) necesitaba dólares para importar materia prima, los dólares disponibles ya se habían agotado. Sin insumos, muchas empresas comenzaron a cerrar. Venezuela comenzó a tener problemas económicos, lo que mermó más la demanda del Bolivar: es un bucle.
Como ya sabemos, la economía de cualquier país necesita dólares, sobre todo Venezuela que tiene que importar todo ya que no produce nada. Dado que el gobierno no tenía dólares para vender, otras personas comenzaron a vender sus dólares a escondidas del gobierno, a un precio mucho mayor. Los compradores desesperados no tenían más opción que comprarles a estos vendedores ilegales. Y así nació un mercado negro de dólares en Venezuela : un libre mercado que funcionaba según las leyes de oferta y demanda, violando las leyes de Maduro.
Este mercado negro funciona igual que los mercados de cambio de divisa en otros países: el precio del dólar negro llegó a un punto de equilibrio, de acuerdo con la oferta, la demanda y la especulación. El precio de mercado del dólar negro en Venezuela es MUCHO más alto de lo que Maduro dice que vale... Y probablemente es más alto de lo normal debido a la escasez de dólares (producida por el mismo gobierno Venezolano).
Ahora, la especulación respecto al precio del dólar en Venezuela , es el mismo tipo de especulación de cualquier otro producto... Algo natural en todos los mercados: la gente invierte porque cree que obtendrá ganancias en el futuro, y eso afecta la demanda. El gobierno Venezolano lleva años tratando de convencer a sus ciudadanos de que el alto precio del dólar negro se debe a una especulación artificial, creada por la CIA para afectar la economía Venezolana, en vez de ser el resultado natural del libre mercado.
¿Cómo especulan los compradores del dólar negro? De la misma forma que en otros mercados: Los compradores y vendedores PIENSAN, hablan entre ellos, comparten información económica, hacen proyecciones a futuro... Incluyendo el futuro económico de Venezuela (por esto el dólar negro se ve afectado por los problemas políticos). Las casas de cambio de cada país suelen compartir información económica, a veces en privado y a veces en sitios web en internet; es información de interés general así que puede convertirse en un negocio (por ejemplo, por mostrar publicidad). Así fue como varios sitios web para compartir información sobre el dólar negro nacieron, entre ellos el DolarToday.
Estos sitios web publican su propio estimado de cuál es el valor del dólar negro, de acuerdo con sus propios análisis (preguntar a las casas de cambio, promediar el valor de oferta de los vendedores, indicadores económicos venezolanos, entre otros). Las personas que necesitan comprar dólares negros usan esta información como referente para decidir a quién comprar, y saber si el vendedor de dólares negros está vendiendo más caro de lo normal.
Dado que los países del mundo no son idiotas, y saben todo lo que ha sucedido en Venezuela , toman en serio tasas de cambio como la de DolarToday, a veces por encima de la tasa del gobierno. Este es el problema para el gobierno, ya que su credibilidad se reduce y si no hay confianza, no hay negocios. Por esta razón, El gobierno Venezolano trata de reducir la credibilidad de DolarToday.
Preguntas y respuestas
(las respuestas son mi opinión personal, sin embargo estoy abierto a discutir cualquier tema)
¿Qué causa que el dólar negro suba?
Que los compradores piensen que el dólar negro vale más... O como ya sabemos, que el Bolivar vale menos. La oferta y demanda se ven afectadas por la especulación de que la economía Venezolana mejore o empeore en el futuro (junto con el precio de su divisa).
¿Atacan a Venezuela con los petróleos?
El precio global del petróleo bajó cuando EEUU descubrió la tecnología del Fraking barato para obtener más petróleo de sus propios pozos, con lo que dejó de importar petróleo y comenzó a exportarlo, causando una sobre-oferta. Si EEUU quisiera atacar a Venezuela , simplemente dejaría de comprarle petróleo, colapsando el 96% de la economía Venezolana (si no lo hace no es porque le falte petróleo, sino porque es muy barato y sirve para otros negocios).
¿EEUU quiere obtener el petróleo de Venezuela ?
Es el principal argumento de quienes defienden las teorías Venezolanas, debido al pasado historial de EEUU en el Medio Oriente. Con las nuevas tecnologías, mi opinión es que EEUU quiere reducir sus importaciones de petróleo. Esto pensando en el gran impulso que Obama le dio a la industria de autos eléctricos (que crece rápidamente), a la investigación en energía solar, y al exitoso Fracking. Sin embargo, EEUU es un país que se llena de patriotismo cada vez que entra en guerra, y eso aumenta la popularidad de sus gobernantes. Venezuela es el país perfecto para llevar democracia y demostrar su superioridad militar, sin ser juzgados.
¿Los especuladores tienen la culpa?
La especulación sucede en todos los mercados y es algo normal; a veces aumenta los precios y a veces los disminuye. Sin embargo, los buenos negociantes ven grandes oportunidades donde la gente común no ve nada, y por eso logran multiplicar sus inversiones (ejemplo: quien compra Oro porque descubre que su precio se duplicará). Si el dólar negro valiera menos de lo que dice DolarToday, ya la gente se habría dado cuenta... No son idiotas.
Y con esto termino el larguísimo Post. Es difícil explicar este tema sin hablar de tantas cosas. Aún no he hablado de la inflación en Venezuela , de la escasez de productos, del contrabando, etc. a propósito, pero si les gustó el post podría escribir otro respecto a estos temas. Si tienen alguna pregunta o rectificación, no duden en ponerla en los comentarios.