Estafa nigeriana
La estafa nigeriana, o timo nigeriano, también conocida como timo 419 (por el número de artículo del código penal de Nigeria que viola), es un fraude. Consiste en que el estafador obtiene dinero de la víctima en concepto de adelanto a cuenta de una supuesta cantidad millonaria de dinero que se le ha prometido.
Existen muchísimos argumentos y variantes de la estafa, pero todos ellos tienen en común la promesa de participar en una gran fortuna, en realidad inexistente, así como también los diversos trucos para que la víctima pague una suma por adelantado como condición para acceder a tal fortuna.
Generalmente se usa como justificación de la suma millonaria una herencia vacante que la víctima adquirirá, una cuenta bancaria abandonada, una lotería millonaria que la víctima ha ganado, un contrato de obra pública, o simplemente de una gigantesca fortuna que alguien desea donar generosamente antes de morir. Aunque las anteriores son las justificaciones más famosas, existen un enorme número de diferentes argumentos que dan origen a la existencia y donación de la suma millonaria. Algunos sostienen que la excusa de la lotería es la más común de todas.[1]
Este fraude está hoy especialmente extendido a través del correo electrónico no solicitado. Por ejemplo, la víctima podría recibir un mensaje del tipo "soy una persona muy rica que reside en Nigeria y necesito trasladar una suma importante al extranjero con discreción, ¿sería posible utilizar su cuenta bancaria?"
La sumas normalmente suelen rondar las decenas de millones de dólares y al inversionista se le promete un determinado porcentaje, como el 10% o el 20%. El trato propuesto se suele presentar como un delito de guante blanco inocuo con el fin de disuadir a los inversores de llamar a las autoridades.
La operaciones está organizadas con gran profesionalidad en países como Nigeria, Sierra Leona, Costa de Marfil, Ghana, Togo, Benín y Sudáfrica con oficinas, números de fax y teléfonos celulares y a veces sitios fraudulentos en Internet.
Últimamente gran cantidad de estafadores provenientes del África Occidental se han establecido en diversas ciudades europeas (especialmente Ámsterdam, Londres y Madrid, entre otras), como también en Dubai (Emiratos Árabes Unidos); a menudo se dice a las víctimas que deben viajar allí para cobrar sus millones, para lo cual deben primero pagar una elevada suma, que parece sin embargo insignificante si se la compara con la fortuna que los incautos esperan recibir.
A quien acepte la oferta, los timadores le enviarán algunos documentos (casi siempre archivos gráficos adjuntados a mensajes de correo electrónico) con sellos y firmas de aspecto oficial. A medida que prosiga el intercambio, pronto se le pedirá que envíe dinero o viaje al exterior para entregarlo personalmente, para hacer frente a supuestos honorarios, gastos, sobornos, impuestos o comisiones. Se van sucediendo excusas de todo tipo, pero siempre se mantiene viva la promesa del traspaso de una cantidad millonaria. A menudo se ejerce presión psicológica, por ejemplo alegando que la parte nigeriana, para poder pagar algunos gastos y sobornos, tendría que vender todas sus pertenencias y pedir un préstamo. A veces se invita a la víctima a viajar a determinados países africanos, entre ellos Nigeria y Sudáfrica. Esto es especialmente peligroso, porque en ocasiones el inversor puede acabar secuestrado o incluso muerto por el timador. En cualquier caso, la transferencia nunca llega, pues los millones jamás han existido.[2]
El timo debe su nombre a que buena parte del correo electrónico no solicitado conteniendo este tipo de ofertas fraudulentas proviene de Nigeria.
La tentación por el dinero fácil no sólo forma parte de nuestra vida cotidiana en la calle, en el día a día, sino que es una profesión que, al parecer, cada vez se adapta mejor al avance de nuevas tecnologías y pega cada vez más fuerte en la red. Entre las estafas virtuales hay de todo y para todo el mundo.
Las historias más disparatadas, aquellas que quizás parezcan imposibles de creer, pero que a algunos puedan sonarles tan verídicas, como tentadoras.
Al punto que hasta quizás no se puedan resistir a la tentación de depositarle un par de cientos de dólares al muchacho que en algún lugar del mundo se gana la vida vendiendo buzones virtuales
El top ten de las estafas
Hay muchos esquemas de estafas en Internet. Los más clásicos son los siguientes:
Oportunidades de negocios
Empiezan con frases tipo: ¿Cómo ganar montañas de dinero sin trabajar mucho? Y en realidad la mayoría de estas oportunidades son los clásicos esquemas piramidales, ilegales en muchos países del mundo.
Spam
La oferta consiste en trabajar enviando correo no solicitado a millones de personas. Los estafadores proveen listas de millones de direcciones de correo electrónico y un software para hacer spam, que por lo general es bastante malo. En muchos países esta actividad está prohibida y penada, con multas (Francia) y hasta la cárcel (EE.UU.).
Cadenas
La lista no estaría completa sin este clásico que consiste en mandar pequeñas cantidades de dinero a cada uno de los cuatro o cinco miembros que están en la parte superior de una lista y luego incluir el nombre propio al final. Como el juego del avión.
Trabaje desde casa
Generalmente piden una suma de dinero para registrarse y obtener un software. El único dinero que se puede ganar es si otros caen en la misma estafa y se registran debajo de la posición del estafado.
Dietas y curas milagrosas
Tampoco podía faltar este clásico. Descubrimientos y fórmulas secretas que llegan también milagrosamente por e-mail. ¿Cómo adelgazar sin comer menos? Hierbas mágicas que curan el cáncer y muchas otras fantasías son las más comunes.
La timba de la bolsa
Consejos útiles para desprevenidos inversores que no saben nada de mercados. No es difícil predecir quién va a perder dinero.
Bienes gratuitos
Prometen bienes como computadoras gratis. Pero después resulta que hay que pagar un derecho para entrar en la promoción además de tener que reclutar un número determinado de nuevos miembros. Otra vez la pirámide.
Inversiones online
Es común encontrar ofertas que prometen grandes ganancias con poco riesgo. Los primeros que invierten reciben dinero de los últimos en entrar en el “negocio”. Eso los convence de volver a invertir y ahí el riesgo es del 100%.
TV por cable gratis
Los problemas con estas estafas son básicamente 2: 1) los equipos no funcionan; o 2) aún cuando funcionan constituyen el delito de robo y el estafado puede ir preso.
Vacaciones gratis
“Felicitaciones, usted ganó un viaje al Caribe con todos los gastos pagos”. O, “Usted ha sido seleccionado”, son las frases más comunes de un viaje fabuloso que en el 100% de las veces termina en grandes pérdidas de dinero.
¿Cómo son los nuevos cuentos del tío?
Se realizan mediante el uso de la Red, con mensajes de texto a los celulares, a través de organizaciones o de manera individual. Entre otras actividades, se fraguan escrituras o ponen en circulación billetes “truchos”. Recomendaciones que hay que tener en cuenta para no caer en una trampa.
Cuando se hacen conocidos dejan de ser efectivos, pero esto no quiere decir que desaparezcan. Los cuentos del tío se reciclan, mutan, se acomodan a las necesidades de las futuras víctimas, cambian y no dejan de existir.
Los estafadores se esconden detrás de la buena presencia y de oficinas que luego se esfuman sin dejar rastros. Una buena historia con un lado ventajoso para el cliente a atrapar, paciencia y poder de oratoria son suficientes para que la trampa esté lista.
Hay cuentos que llegan vía e-mail: los estafadores envían correos masivos como si fueran de un banco y le preguntan al cliente si quieren cambiar su contraseña o actualizar sus datos. Así obtienen la clave y vacían la cuenta. “En algunos casos investigan a los clientes. En otros, actúan al voleo porque saben que alguien va a caer en la trampa”, sostiene Ezequiel Sallis, especialista en seguridad informática de la consultora I Sec.
Otra forma es enviar un mensaje de texto dando un número 0800 y pidiendo que llamen. Graban el mensaje original del banco y una opción pide el número clave.
Hay otros que requieren otro tipo de organización. Una mujer encontró, para su sorpresa, que su terreno estaba publicado para la venta en una inmobiliaria. Se descubrió que una banda buscaba terrenos baldíos y casas vacías y conseguía copias de las escrituras. Con un documento falso y con la complicidad de un escribano, fraguaban una venta a un integrante de la banda.Después publicaban en una inmobiliaria la propiedad y esperaban que apareciera un comprador, que sólo compraría una escritura fraguada.
Otra organización decía vender maquinaría agrícola y camionetas doble tracción a muy buen precio antes de que fueran rematadas por la Aduana. Publicaban avisos en Internet, tenían línea telefónica y una secretaria. Establecían contactos con dueños de campos. Cuando la víctima llegaba a Buenos Aires, para ganar su confianza, le ponían un custodio para que se sintiera protegido. La compra, afirmaban, había que hacerla en efectivo. Los estafadores les decían que tenían que ingresar al Congreso con el dinero a terminar unos papeles para “destrabar” la maquinaria. El comprador esperaba en el bar junto al custodio, quien al rato iba a comprar cigarrillos. Nadie aparecía nunca más.
También hubo casos de oficinas instaladas para búsquedas laborales. Los interesados en conseguir trabajo debían pagar 30 pesos para “gastos administrativos”. Llamaban una y otra vez esperando tener la suerte que nunca llegaba. Hasta que un día ya nadie respondía. La oficina estaba vacía.
A la hora de alquilar hay que estar muy atento. Una modalidad de estafa frecuente es que una persona con documento falso alquile un inmueble, pero en vez de habitarlo tome varias señas para subalquilarlo. Se hace humo con el dinero de muchos y no hay nadie a quien reclamar.
Hay estafas que requieren menos logística. Amparándose en la poca luz de la noche y en el cansancio de la víctima, hay taxistas que cuando reciben un billete de 10 pesos, disimuladamente lo cambian, y le dicen al pasajero que es “trucho”. Por no discutir el usuario se queda con un billete falso y vuelve a pagar.
“Lo importante es que la gente haga la denuncia cuando es engañada”, recomienda el jefe de la División Defraudaciones y Estafas de la Policía Federal, comisario Fernando Fernández. Estos estafadores no suelen ser violentos, visten bien, no son de escasos recursos ni de bajo nivel cultural. Muchas bandas fueron desbaratadas, pero siempre hay una nueva historia para contar.
ESTAFA PIRAMIDAL
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Consejos
1. Cerciórese que la protección antivirus esté actualizada y habilitada, así como su cortafuego. También compruebe que el software utilizado, tiene todas las actualizaciones de seguridad al día.
2. Desconfíe de cualquier correo electrónico no solicitado que le pregunte directamente o a través de un enlace a un sitio Web, por información personal o financiera de cualquier tipo, tal como número del documento de identidad, cuenta bancaria o contraseña.
3. No haga clic en ningún enlace ofrecido en cualquier correo electrónico no solicitado que reciba. Simplemente bórrelo.
4. Si debe actualizar cualquier clase de información relacionada con su persona, o con cualquier cuenta de usuario que tenga que ver con Internet, visite la página principal de la empresa o banco que conoció cuando se dio de alta. Las direcciones no familiares, o aquellas recibidas en un correo no solicitado donde le indican cambios, o le piden corroborar algún tipo de información desde un enlace ofrecido en el propio correo, probablemente son falsas.
5. Cerciórese que la conexión a Internet es segura antes de brindar cualquier clase de información personal. Una conexión segura suele estar identificada con una dirección que comienza con "https://", al mismo tiempo que en la parte inferior del navegador se muestra la imagen de un "candado cerrado" o de una "llave". Generalmente se le presentarán certificados de terceros, tales como los ofrecidos por TrustE o VeriSign.
6. Si tiene dudas sobre un correo electrónico o un sitio web, asegúrese que lo solicitado en el mensaje es auténtico, poniéndose en contacto directamente con la compañía o banco en forma telefónica, o a través del sitio Web indicado expresamente en su tarjeta de crédito o factura de compra.
7. Si es víctima de un fraude por medio de un correo electrónico o sitio Web malicioso, debe contactarse de inmediato con la policía local, donde seguramente le indicarán la forma de hacer la denuncia en alguna dependencia encargada de los delitos cometidos en forma electrónica. También debería informar de correos electrónicos fraudulentos o sospechosos a su proveedor de servicios de Internet.
Asi q la proxima vez q necesiten plata ya saben q hacer no ?
No te estafan al comentar...
La estafa nigeriana, o timo nigeriano, también conocida como timo 419 (por el número de artículo del código penal de Nigeria que viola), es un fraude. Consiste en que el estafador obtiene dinero de la víctima en concepto de adelanto a cuenta de una supuesta cantidad millonaria de dinero que se le ha prometido.
Existen muchísimos argumentos y variantes de la estafa, pero todos ellos tienen en común la promesa de participar en una gran fortuna, en realidad inexistente, así como también los diversos trucos para que la víctima pague una suma por adelantado como condición para acceder a tal fortuna.
Generalmente se usa como justificación de la suma millonaria una herencia vacante que la víctima adquirirá, una cuenta bancaria abandonada, una lotería millonaria que la víctima ha ganado, un contrato de obra pública, o simplemente de una gigantesca fortuna que alguien desea donar generosamente antes de morir. Aunque las anteriores son las justificaciones más famosas, existen un enorme número de diferentes argumentos que dan origen a la existencia y donación de la suma millonaria. Algunos sostienen que la excusa de la lotería es la más común de todas.[1]
Este fraude está hoy especialmente extendido a través del correo electrónico no solicitado. Por ejemplo, la víctima podría recibir un mensaje del tipo "soy una persona muy rica que reside en Nigeria y necesito trasladar una suma importante al extranjero con discreción, ¿sería posible utilizar su cuenta bancaria?"
La sumas normalmente suelen rondar las decenas de millones de dólares y al inversionista se le promete un determinado porcentaje, como el 10% o el 20%. El trato propuesto se suele presentar como un delito de guante blanco inocuo con el fin de disuadir a los inversores de llamar a las autoridades.
La operaciones está organizadas con gran profesionalidad en países como Nigeria, Sierra Leona, Costa de Marfil, Ghana, Togo, Benín y Sudáfrica con oficinas, números de fax y teléfonos celulares y a veces sitios fraudulentos en Internet.
Últimamente gran cantidad de estafadores provenientes del África Occidental se han establecido en diversas ciudades europeas (especialmente Ámsterdam, Londres y Madrid, entre otras), como también en Dubai (Emiratos Árabes Unidos); a menudo se dice a las víctimas que deben viajar allí para cobrar sus millones, para lo cual deben primero pagar una elevada suma, que parece sin embargo insignificante si se la compara con la fortuna que los incautos esperan recibir.
A quien acepte la oferta, los timadores le enviarán algunos documentos (casi siempre archivos gráficos adjuntados a mensajes de correo electrónico) con sellos y firmas de aspecto oficial. A medida que prosiga el intercambio, pronto se le pedirá que envíe dinero o viaje al exterior para entregarlo personalmente, para hacer frente a supuestos honorarios, gastos, sobornos, impuestos o comisiones. Se van sucediendo excusas de todo tipo, pero siempre se mantiene viva la promesa del traspaso de una cantidad millonaria. A menudo se ejerce presión psicológica, por ejemplo alegando que la parte nigeriana, para poder pagar algunos gastos y sobornos, tendría que vender todas sus pertenencias y pedir un préstamo. A veces se invita a la víctima a viajar a determinados países africanos, entre ellos Nigeria y Sudáfrica. Esto es especialmente peligroso, porque en ocasiones el inversor puede acabar secuestrado o incluso muerto por el timador. En cualquier caso, la transferencia nunca llega, pues los millones jamás han existido.[2]
El timo debe su nombre a que buena parte del correo electrónico no solicitado conteniendo este tipo de ofertas fraudulentas proviene de Nigeria.
La tentación por el dinero fácil no sólo forma parte de nuestra vida cotidiana en la calle, en el día a día, sino que es una profesión que, al parecer, cada vez se adapta mejor al avance de nuevas tecnologías y pega cada vez más fuerte en la red. Entre las estafas virtuales hay de todo y para todo el mundo.
Las historias más disparatadas, aquellas que quizás parezcan imposibles de creer, pero que a algunos puedan sonarles tan verídicas, como tentadoras.
Al punto que hasta quizás no se puedan resistir a la tentación de depositarle un par de cientos de dólares al muchacho que en algún lugar del mundo se gana la vida vendiendo buzones virtuales
El top ten de las estafas
Hay muchos esquemas de estafas en Internet. Los más clásicos son los siguientes:
Oportunidades de negocios
Empiezan con frases tipo: ¿Cómo ganar montañas de dinero sin trabajar mucho? Y en realidad la mayoría de estas oportunidades son los clásicos esquemas piramidales, ilegales en muchos países del mundo.
Spam
La oferta consiste en trabajar enviando correo no solicitado a millones de personas. Los estafadores proveen listas de millones de direcciones de correo electrónico y un software para hacer spam, que por lo general es bastante malo. En muchos países esta actividad está prohibida y penada, con multas (Francia) y hasta la cárcel (EE.UU.).
Cadenas
La lista no estaría completa sin este clásico que consiste en mandar pequeñas cantidades de dinero a cada uno de los cuatro o cinco miembros que están en la parte superior de una lista y luego incluir el nombre propio al final. Como el juego del avión.
Trabaje desde casa
Generalmente piden una suma de dinero para registrarse y obtener un software. El único dinero que se puede ganar es si otros caen en la misma estafa y se registran debajo de la posición del estafado.
Dietas y curas milagrosas
Tampoco podía faltar este clásico. Descubrimientos y fórmulas secretas que llegan también milagrosamente por e-mail. ¿Cómo adelgazar sin comer menos? Hierbas mágicas que curan el cáncer y muchas otras fantasías son las más comunes.
La timba de la bolsa
Consejos útiles para desprevenidos inversores que no saben nada de mercados. No es difícil predecir quién va a perder dinero.
Bienes gratuitos
Prometen bienes como computadoras gratis. Pero después resulta que hay que pagar un derecho para entrar en la promoción además de tener que reclutar un número determinado de nuevos miembros. Otra vez la pirámide.
Inversiones online
Es común encontrar ofertas que prometen grandes ganancias con poco riesgo. Los primeros que invierten reciben dinero de los últimos en entrar en el “negocio”. Eso los convence de volver a invertir y ahí el riesgo es del 100%.
TV por cable gratis
Los problemas con estas estafas son básicamente 2: 1) los equipos no funcionan; o 2) aún cuando funcionan constituyen el delito de robo y el estafado puede ir preso.
Vacaciones gratis
“Felicitaciones, usted ganó un viaje al Caribe con todos los gastos pagos”. O, “Usted ha sido seleccionado”, son las frases más comunes de un viaje fabuloso que en el 100% de las veces termina en grandes pérdidas de dinero.
¿Cómo son los nuevos cuentos del tío?
Se realizan mediante el uso de la Red, con mensajes de texto a los celulares, a través de organizaciones o de manera individual. Entre otras actividades, se fraguan escrituras o ponen en circulación billetes “truchos”. Recomendaciones que hay que tener en cuenta para no caer en una trampa.
Cuando se hacen conocidos dejan de ser efectivos, pero esto no quiere decir que desaparezcan. Los cuentos del tío se reciclan, mutan, se acomodan a las necesidades de las futuras víctimas, cambian y no dejan de existir.
Los estafadores se esconden detrás de la buena presencia y de oficinas que luego se esfuman sin dejar rastros. Una buena historia con un lado ventajoso para el cliente a atrapar, paciencia y poder de oratoria son suficientes para que la trampa esté lista.
Hay cuentos que llegan vía e-mail: los estafadores envían correos masivos como si fueran de un banco y le preguntan al cliente si quieren cambiar su contraseña o actualizar sus datos. Así obtienen la clave y vacían la cuenta. “En algunos casos investigan a los clientes. En otros, actúan al voleo porque saben que alguien va a caer en la trampa”, sostiene Ezequiel Sallis, especialista en seguridad informática de la consultora I Sec.
Otra forma es enviar un mensaje de texto dando un número 0800 y pidiendo que llamen. Graban el mensaje original del banco y una opción pide el número clave.
Hay otros que requieren otro tipo de organización. Una mujer encontró, para su sorpresa, que su terreno estaba publicado para la venta en una inmobiliaria. Se descubrió que una banda buscaba terrenos baldíos y casas vacías y conseguía copias de las escrituras. Con un documento falso y con la complicidad de un escribano, fraguaban una venta a un integrante de la banda.Después publicaban en una inmobiliaria la propiedad y esperaban que apareciera un comprador, que sólo compraría una escritura fraguada.
Otra organización decía vender maquinaría agrícola y camionetas doble tracción a muy buen precio antes de que fueran rematadas por la Aduana. Publicaban avisos en Internet, tenían línea telefónica y una secretaria. Establecían contactos con dueños de campos. Cuando la víctima llegaba a Buenos Aires, para ganar su confianza, le ponían un custodio para que se sintiera protegido. La compra, afirmaban, había que hacerla en efectivo. Los estafadores les decían que tenían que ingresar al Congreso con el dinero a terminar unos papeles para “destrabar” la maquinaria. El comprador esperaba en el bar junto al custodio, quien al rato iba a comprar cigarrillos. Nadie aparecía nunca más.
También hubo casos de oficinas instaladas para búsquedas laborales. Los interesados en conseguir trabajo debían pagar 30 pesos para “gastos administrativos”. Llamaban una y otra vez esperando tener la suerte que nunca llegaba. Hasta que un día ya nadie respondía. La oficina estaba vacía.
A la hora de alquilar hay que estar muy atento. Una modalidad de estafa frecuente es que una persona con documento falso alquile un inmueble, pero en vez de habitarlo tome varias señas para subalquilarlo. Se hace humo con el dinero de muchos y no hay nadie a quien reclamar.
Hay estafas que requieren menos logística. Amparándose en la poca luz de la noche y en el cansancio de la víctima, hay taxistas que cuando reciben un billete de 10 pesos, disimuladamente lo cambian, y le dicen al pasajero que es “trucho”. Por no discutir el usuario se queda con un billete falso y vuelve a pagar.
“Lo importante es que la gente haga la denuncia cuando es engañada”, recomienda el jefe de la División Defraudaciones y Estafas de la Policía Federal, comisario Fernando Fernández. Estos estafadores no suelen ser violentos, visten bien, no son de escasos recursos ni de bajo nivel cultural. Muchas bandas fueron desbaratadas, pero siempre hay una nueva historia para contar.
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1. Cerciórese que la protección antivirus esté actualizada y habilitada, así como su cortafuego. También compruebe que el software utilizado, tiene todas las actualizaciones de seguridad al día.
2. Desconfíe de cualquier correo electrónico no solicitado que le pregunte directamente o a través de un enlace a un sitio Web, por información personal o financiera de cualquier tipo, tal como número del documento de identidad, cuenta bancaria o contraseña.
3. No haga clic en ningún enlace ofrecido en cualquier correo electrónico no solicitado que reciba. Simplemente bórrelo.
4. Si debe actualizar cualquier clase de información relacionada con su persona, o con cualquier cuenta de usuario que tenga que ver con Internet, visite la página principal de la empresa o banco que conoció cuando se dio de alta. Las direcciones no familiares, o aquellas recibidas en un correo no solicitado donde le indican cambios, o le piden corroborar algún tipo de información desde un enlace ofrecido en el propio correo, probablemente son falsas.
5. Cerciórese que la conexión a Internet es segura antes de brindar cualquier clase de información personal. Una conexión segura suele estar identificada con una dirección que comienza con "https://", al mismo tiempo que en la parte inferior del navegador se muestra la imagen de un "candado cerrado" o de una "llave". Generalmente se le presentarán certificados de terceros, tales como los ofrecidos por TrustE o VeriSign.
6. Si tiene dudas sobre un correo electrónico o un sitio web, asegúrese que lo solicitado en el mensaje es auténtico, poniéndose en contacto directamente con la compañía o banco en forma telefónica, o a través del sitio Web indicado expresamente en su tarjeta de crédito o factura de compra.
7. Si es víctima de un fraude por medio de un correo electrónico o sitio Web malicioso, debe contactarse de inmediato con la policía local, donde seguramente le indicarán la forma de hacer la denuncia en alguna dependencia encargada de los delitos cometidos en forma electrónica. También debería informar de correos electrónicos fraudulentos o sospechosos a su proveedor de servicios de Internet.
Asi q la proxima vez q necesiten plata ya saben q hacer no ?
No te estafan al comentar...