La AFIP exige a los bancos más datos sobre sus clientes
Las entidades deberán informar al organismo recaudador, todos los consumos con tarjetas de débito que realicen sus clientes en el exterior.
La AFIP ahora pedirá más información a los bancos sobre los movimientos de sus clientes. Las entidades deberán informar al ente recaudador todos los consumos con tarjetas de débito que sus clientes realicen en el exterior, incluidos los plásticos adicionales. A la vez, deberán informar acerca de las operaciones que lleven a cabo los no residentes en entidades financieras locales.
También habrá nuevas exigencias para las empresas de transporte que deberán dar aviso a la AFIP cada vez que emitan un pasaje al exterior, a fin de verificar la veracidad de los datos que los contribuyentes llenan en las solicitudes de divisas para viajes al exterior. Según analizan desde los bancos, la AFIP busca achicar el margen de movimientos de aquellos que se manejan en el circuito informal.
Por ejemplo, si un cliente no compró dólares oficialmente -porque la AFIP no lo autorizó o porque no quiso blanquear su viaje-, y tampoco realizó gastos con sus tarjetas de crédito o débito, podría tener inconvenientes para justificar de dónde sacó las divisas para realizar los gastos fuera del país.
Hasta ayer los bancos no tenían obligación alguna de informar sobre los movimientos con tarjetas de débito en el exterior. Las compras con este tipo de plásticos, además, estaban limitadas a un grupo minoritario: desde que se impuso el cepo cambiario sólo pueden concretarlas quienes cuenten con una cuenta en dólares asociada a la tarjeta de débito.
A través de la resolución general 3421, publicada ayer en el Boletín Oficial, la entidad que encabeza Ricardo Echegaray recopila, a su vez, una serie de regímenes de información que ya estaban vigentes en el mercado financiero. Una de las exigencias que se ratifican en disposición publicada ayer es la obligación de las entidades de informar cuando haya depósitos por un monto igual o mayor a $ 10.000. También se deberá dar los nombres de los clientes que tengan cuentas o plazos fijos por $ 10.000 o un valor superior.
Como si esto fuera poco, las entidades deberán seguir suministrando los datos de los consumidores que realicen compras por más de $ 3.000 mensuales con sus tarjetas de débito y las altas, bajas y modificaciones que se produzcan dentro de cada mes calendario, en las cuentas corrientes y cajas de ahorro. “Cada vez se achica más el margen para aquellos que mueven dinero en negro”, opinan desde una entidad financiera.
Las entidades deberán informar al organismo recaudador, todos los consumos con tarjetas de débito que realicen sus clientes en el exterior.
La AFIP ahora pedirá más información a los bancos sobre los movimientos de sus clientes. Las entidades deberán informar al ente recaudador todos los consumos con tarjetas de débito que sus clientes realicen en el exterior, incluidos los plásticos adicionales. A la vez, deberán informar acerca de las operaciones que lleven a cabo los no residentes en entidades financieras locales.
También habrá nuevas exigencias para las empresas de transporte que deberán dar aviso a la AFIP cada vez que emitan un pasaje al exterior, a fin de verificar la veracidad de los datos que los contribuyentes llenan en las solicitudes de divisas para viajes al exterior. Según analizan desde los bancos, la AFIP busca achicar el margen de movimientos de aquellos que se manejan en el circuito informal.
Por ejemplo, si un cliente no compró dólares oficialmente -porque la AFIP no lo autorizó o porque no quiso blanquear su viaje-, y tampoco realizó gastos con sus tarjetas de crédito o débito, podría tener inconvenientes para justificar de dónde sacó las divisas para realizar los gastos fuera del país.
Hasta ayer los bancos no tenían obligación alguna de informar sobre los movimientos con tarjetas de débito en el exterior. Las compras con este tipo de plásticos, además, estaban limitadas a un grupo minoritario: desde que se impuso el cepo cambiario sólo pueden concretarlas quienes cuenten con una cuenta en dólares asociada a la tarjeta de débito.
A través de la resolución general 3421, publicada ayer en el Boletín Oficial, la entidad que encabeza Ricardo Echegaray recopila, a su vez, una serie de regímenes de información que ya estaban vigentes en el mercado financiero. Una de las exigencias que se ratifican en disposición publicada ayer es la obligación de las entidades de informar cuando haya depósitos por un monto igual o mayor a $ 10.000. También se deberá dar los nombres de los clientes que tengan cuentas o plazos fijos por $ 10.000 o un valor superior.
Como si esto fuera poco, las entidades deberán seguir suministrando los datos de los consumidores que realicen compras por más de $ 3.000 mensuales con sus tarjetas de débito y las altas, bajas y modificaciones que se produzcan dentro de cada mes calendario, en las cuentas corrientes y cajas de ahorro. “Cada vez se achica más el margen para aquellos que mueven dinero en negro”, opinan desde una entidad financiera.